О внесении изменений в постановление Кабинета Министров Кыргызской Республики «О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 ноября 2025 года № 739

В целях совершенствования порядка проведения цифровой идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме, реализации пункта 3 статьи 18 Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», в соответствии со статьями 13, 17 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Кабинете Министров Кыргызской Республики» Кабинет Министров Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести в постановление Кабинета Министров Кыргызской Республики «О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 ноября 2025 года № 739 следующие изменения:

в Положении о порядке проведения надлежащей проверки клиента, утвержденном вышеуказанным постановлением:

– пункт 11 дополнить абзацем следующего содержания:

«Критерии среднего риска устанавливаются финансовыми учреждениями самостоятельно.»;

– пункт 19 изложить в следующей редакции:

«19. Идентификация и верификация клиента – физического лица при установлении деловых отношений и осуществлении операций (сделок) удаленным способом, в том числе при открытии банковского счета, счетов в финансовых учреждениях, а также электронного кошелька, осуществляются в порядке, установленном приложением 5 к настоящему Положению.

Национальный банк Кыргызской Республики и иные уполномоченные государственные проверяющие органы (включая орган по регулированию и надзору за финансовым рынком) в пределах своей компетенции вправе устанавливать дополнительные требования к проведению цифровой идентификации и верификации, включая требования к процедурам идентификации и верификации, используемым технологиям, обеспечению информационной безопасности, хранению и защите данных, а также управлению рисками.»;

– пункт 47 дополнить абзацем следующего содержания:

«Финансовое учреждение, за исключением юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики, вправе полагаться на меры по идентификации и верификации клиента – гражданина иностранного государства, проведенные третьей стороной (финансовым учреждением), являющейся резидентом юрисдикций, не включенных в списки высокорискованных стран. Подобный аутсорсинг допускается исключительно на основании письменного соглашения при условии обеспечения финансовым учреждением немедленного доступа к идентификационным данным, собранным третьей стороной, и наличии у финансового учреждения уверенности в том, что третья сторона подлежит адекватному надзору в сфере ПФПД/ЛПД со стороны иностранных компетентных органов. Конечная ответственность за качество проведенной идентификации и верификации остается за финансовым учреждением Кыргызской Республики.»;

– пункт 57 дополнить абзацем следующего содержания:

«Сотрудники финансового учреждения и нефинансовая категория лиц несут персональную ответственность за сохранность и неразглашение сведений, полученных в ходе надлежащей проверки клиента.»;

– в приложении 5 к вышеуказанному Положению:

 наименование изложить в следующей редакции: «Порядок цифровой идентификации и верификации клиента, устанавливающего деловые отношения и осуществляющего операции (сделки) удаленным способом»;