УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР
от 31 мая 2017 года № 21/7
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
8 апреля 2008 года. Регистрационный номер 23-08
г.Бишкек
от 29 февраля 2008 года № 9/2
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
О внесении изменений и дополнений в постановление
Правления Национального банка Кыргызской Республики
"Об утверждении Положения о предупредительных мерах
и санкциях, применяемых Национальным банком
Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям"
№ 16/3 от 19 мая 2005 года
Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в постанов-
ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утвержде-
нии Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Нацио-
нальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" №
16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции
Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05,
руководствуясь Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке
Кыргызской Республики", "О микрофинансовых организациях в Кыргызской
Республике", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республи-
ке", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления На-
ционального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о
предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком
Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая
2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Респуб-
лики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05 (прилагается).
2. Юридическому отделу совместно с Управлением методологии надзора
и лицензирования в установленном порядке провести государственную ре-
гистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской
Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального
опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции
Кыргызской Республики.
Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр-
гызской Республики", 2008/5
4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового
акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской
Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер
и дата).
5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на за-
местителя Председателя НБКР Боконтаева К.К.
Председатель Правления Национального
банка Кыргызской Республики М.Алапаев
Утверждены
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 29 февраля 2008 года N 9/2
ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ
в постановление Правления Национального банка
Кыргызской Республики № 16/3 от 19 мая 2005 года
"Об утверждении Положения о предупредительных мерах
и санкциях, применяемых Национальным банком
Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям",
зарегистрированное в Министерстве юстиции
Кыргызской Республики 27 июня 2005 года,
регистрационный номер 90-05
Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской
Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санк-
циях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофи-
нансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в
Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистра-
ционный номер 90-05, следующие изменения и дополнения:
1. Пункт 1.5. раздела 1 изложить в следующей редакции:
"В целях настоящего Положения нарушениями считаются: неисполнение
микрофинансовыми организациями и должностными лицами МФО требований за-
конодательства Кыргызской Республики, нормативных правовых актов и
предписаний НБКР, проведение нездоровой и небезопасной банковской прак-
тики, а также действия или бездействие должностных лиц МФО, приводящие
к ухудшению финансового состояния и/или создающие угрозу платежеспособ-
ности МФО".
2. Раздел 1 дополнить пунктом 1.6. следующего содержания:
"Должностными лицами микрокредитных агентств (далее по тексту
"МКА") и микрокредитных компаний (далее по тексту "МКК") являются руко-
водитель, главный бухгалтер (бухгалтер - при отсутствии в штате долж-
ности главного бухгалтера) и начальник подразделения по кредитованию, а
также члены Совета директоров, при наличии данного органа".
3. Раздел 1 дополнить пунктом 1.7. следующего содержания:
"Должностные лица МФК определяются согласно нормативному правовому
акту НБКР о минимальных квалификационных требованиях к должностным ли-
цам МФК".
4. Пункт 2.1. раздела 2 изложить в следующей редакции:
"Настоящим Положением определены следующие предупредительные меры
и санкции, применяемые к МКА и МКК:
- предупреждение;
- предписание;
- денежный штраф с должностных лиц;
- отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по
продаже и покупке долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому
лизингу;
- отзыв свидетельства об учетной регистрации".
5. В четвертом абзаце пункта 2.2. раздела 2 перед словом "состоя-
ния" дополнить слово "финансового".
6. По всему тексту заменить слова "заместитель Председателя" на
слова "член Правления" в соответствующих падежах.
7. Пункт 3.3. раздела 3 изложить в следующей редакции:
"К компетенции начальника органа надзора относится принятие реше-
ний по применению следующих предупредительных мер и санкций:
- предупреждение;
- предписание;
- отзыв свидетельства об учетной регистрации".
8. В пункте 3.4. раздела 3 после слова "Предупреждение" исключить
слова ", подписанное начальником органа надзора,".
9. В первом абзаце пункта 3.5. раздела 3 после слов "выявленных
нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,",
а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ",
неполной".
10. Раздел 3 дополнить пунктом 3.6. следующего содержания:
"3.6. Денежный штраф с должностных лиц.
Денежный штраф с должностных лиц налагается согласно Кодексу Кыр-
гызской Республики "Об административной ответственности" и нормативным
правовым актам НБКР".
11. Пункт 3.6. изложить в следующей редакции:
"Отзыв лицензии.
Отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по по-
купке и продаже долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому ли-
зингу применяется в случаях:
- когда имеют место нарушения нормативных правовых актов НБКР и
законодательства Кыргызской Республики при проведении данных операций;
- при несоблюдении рекомендаций, предупреждений, инструкций или
иных требований НБКР в связи с данными операций;
- при непредставлении информации или предоставлении недостоверной,
неполной информации.
Решение об отзыве лицензии может быть принято, минуя другие пре-
дупредительные меры и санкции.
Отзыв лицензии не означает прекращение деятельности МКА и МКК".
12. Пункт 3.7. изложить в следующей редакции:
"Отзыв свидетельства об учетной регистрации.
Свидетельство об учетной регистрации МКА и МКК может быть отозвано
в следующих случаях:
- когда имеет место систематическое (два и более раза) нарушение
нормативных правовых актов НБКР и законодательства Кыргызской Республи-
ки;
- при систематическом (два и более раза) несоблюдении МКА/МКК ре-
комендаций, предупреждений, инструкций или иных требований НБКР;
- когда имеет место систематическое (два и более раза) непредстав-
ление информации, или представление недостоверной, неполной информации;
- при неосуществлении деятельности по выдаче микрокредитов более
одного года;
- в других случаях, установленных законодательством Кыргызской
Республики.
Решение об отзыве свидетельства может быть принято, минуя другие
предупредительные меры и санкции.
Отзыв свидетельства об учетной регистрации МКА и МКК влечет ее
ликвидацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики".
13. Пункты 3.6. и 3.7. считать пунктами 3.7. и 3.8., соответствен-
но.
14. В пункте 4.4. раздела 4 перед словом "состояния" дополнить
слово "финансового", а также после слов "состояния МФК" исключить слова
", наложение денежного штрафа с МФК и/или с отдельных членов Совета ди-
ректоров и должностных лиц МФК после принятия решения Комитетом по над-
зору".
15. Пункт 4.5. раздела 4 изложить в следующей редакции:
"Начальник органа надзора вправе принять решение по применению
следующих предупредительных мер и санкций:
- предупреждение;
- требование о предоставлении письма-обязательства;
- предписание".
16. В пункте 4.6. раздела 4 после слова "Предупреждение" исключить
слова ", подписанное начальником органа надзора,".
17. В пункте 4.7. раздела 4 исключить последнее предложение.
18. Пункт 4.9. считать пунктом 4.8., а 4.8. считать пунктом 4.9.
19. В первом абзаце пункта 4.9. раздела 4 после слов "выявленных
нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,",
а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ",
неполной".
20. Во вторых абзацах пунктов 4.13. и 4.14. раздела 4 после слов
"МФК налагается" исключить слова "заместителем Председателя НБКР после
принятия решения", а также во втором абзаце пункта 4.14. слова "мини-
мальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установленной" за-
менить словами "расчетных показателей, установленных".
21. Пункт 4.15. раздела 4 изложить в следующей редакции:
"Требование о смене всех или некоторых должностных лиц МФК.
НБКР вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц МФК
в следующих случаях:
- нарушения или вовлечение в деятельность, характеризующуюся как
нездоровая банковская практика (Приложение 1);
- несоответствия минимальным квалификационным требованиям, уста-
новленным НБКР;
- непредставления информации или предоставления недостоверной, не-
полной информации;
- инициирования действий, подвергающих риску потерь средства
вкладчиков и финансовую стабильность МФК;
- неисполнения требований и предписаний НБКР;
- в иных случаях, предусмотренных банковским законодательством и
нормативными правовыми актами НБКР.
Комитет по надзору издает письменное предписание, содержащее тре-
бование об освобождении либо временном отстранении должностного лица от
занимаемой должности в МФК и/или запрет на какое-либо дальнейшее учас-
тие данного лица в деятельности МФК, если информация, представленная
органом надзора, убедит Комитет в том, что нарушения имеют место".
22. В последнем абзаце пункта 4.17. раздела 4 слово "исполнением"
заменить словами "нарушениями, допущенными при исполнении".
23. В последнем предложении пункта 5.4. раздела 5 после слов "Не
позднее следующего дня" дополнить слова "после определения даты прове-
дения заседания".
24. В пункте 5.5. раздела 5 исключить слова "со дня получения воз-
ражения".
25. Пункт 5.6. раздела 5 исключить.
26. Положение дополнить Приложением 1 следующего содержания:
"Приложение 1
к Положению о предупредительных
мерах и санкциях, применяемых
НБКР к МФО
Признаки действий, которые могут относиться к нездоровой и небезо-
пасной банковской практике:
1. Создание неадекватного резерва на покрытие потенциальных потерь
и убытков по активам и забалансовым обязательствам.
2. Неспособность вести учет в соответствии с МСФО и нормативными
правовыми актами НБКР.
3. Осуществление операций, подпадающих под критерии подозрительных
операций и/или нарушения законодательства по противодействию финансиро-
ванию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ-
ным путем.
4. Осуществление деятельности без надлежащего уровня внутреннего
контроля.
5. Отсутствие адекватного внутреннего аудита.
6. Осуществление операций с инсайдерами и аффилированными лицами в
нарушение требований НБКР.
7. Осуществление деятельности, для которой в МФК отсутствуют ква-
лифицированные и опытные сотрудники.
8. Осуществление деятельности при отсутствии соответствующих поли-
тик и/или процедур, или когда они не соответствуют масштабам деятель-
ности и уровню рисков МФК.
9. Предоставление кредитов заемщикам, которые не выполнили свои
обязательства перед МФК или каким-либо другим финансово-кредитным уч-
реждением, или предоставление кредитов заемщикам с неоднократной про-
лонгацией кредитов и нестабильным финансовым положением.
10. Представление несвоевременных, неполных или недостоверных от-
четов в НБКР".
11. Неспособность органов управления и должностных лиц обеспечить
адекватное руководство в целях предотвращения нездоровой и небезопасной
банковской практики и нарушений законодательства.
12. Мошенничество, злоупотребление полномочиями или иные подобные
действия.".