НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 29 сентября 2011 года № 55/9

О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.

3. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

I. Внести в Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 декабря 2010 года № 96/2 "Об утверждении новой редакции Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", следующие изменения и дополнения:

1. В абзаце втором пункта 4 раздела 2 после слова "Выгодоприобретатель" дополнить словами "в целях настоящего Положения".

2. В абзаце восьмом пункта 4 раздела 2 после слова "Верификация" дополнить словами "в целях настоящего Положения".

3. Пункт 7 раздела 3 изложить в следующей редакции:

"7. Правление банка несет ответственность за обеспечение эффективного внутреннего контроля и осуществление мер по соблюдению требований Закона "О ПФТ/ОД", включая требования, касающиеся открытия банковских счетов (в том числе идентификации и верификации клиентов), проведения операций по счетам и расторжения договоров с клиентами (владельцами счетов) и вкладчиками.

Правление банка должно предпринимать исчерпывающие меры в целях недопущения вовлечения банка в проведение операций, имеющих признаки подозрительных операций.".

4. Раздел 4 дополнить пунктом 9-1 следующего содержания:

"9-1. Банкам необходимо разработать правила внутреннего контроля по ПФТ/ОД с учетом требований уполномоченного государственного органа, не противоречащие банковскому законодательству и нормативным правовым актам Национального банка.".

5. Подпункт 2 пункта 25 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"2) результаты анализа операций клиентов банка, проводимого в целях выявления операций, имеющих признаки подозрительных операций (сделок), включающие информацию относительно:

- значительной динамики движения средств по счетам клиентов (действующим счетам клиентов, счетам сотрудников банка);

- операций на самые крупные суммы;

- покупки или продажи иностранной валюты клиентам на сумму, превышающую пороговую сумму;

- операций клиентов, суммы которых существенно превышают обороты, указанные в анкете;

- операций с наличными средствами (обналичивание средств, обмен активами, взнос наличными для пополнения банковского счета посредством специализированных периферийных устройств банка);

- операций по выдаче кредитов и приему депозитов (срочных);

- операций с гарантиями, аккредитивами и другими условными обязательствами;

- переводов без открытия счета по системам денежных переводов, а также посредством системы SWIFT (или других систем, выступающих в банках как основные);

- операций клиентов и банка по купле-продаже ценных бумаг;

- движения денежных средств клиентов банка, находящихся в других странах.".

6. В подпункте 4 пункта 25 раздела 6 слово "ней" заменить словом "них".

7. Подпункт 9 пункта 25 раздела 6 изложить в следующей редакции:

"9) аналитическую информацию относительно:

- возможной взаимосвязи клиентов;

- банков корреспондентов;

- операций по доверительному управлению (траст) имуществом по договорам с клиентами;

- внедрения новых банковских продуктов и технологий и рисков, связанных с их внедрением.".

8. Пункт 38 раздела 8 дополнить предложением следующего содержания:

"Обязательному контролю также подлежат операции, не входящие в перечень, определяемый уполномоченным государственным органом, но имеющие признаки подозрительных операций.".

9. Приложение 1 дополнить подпунктами 14-17 следующего содержания:

"14) внесение физическим лицом в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме;

15) операции (сделки) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

16) операции (сделки) с денежными средствами или имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон, участвующих в этих операциях (сделках), является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в террористической или экстремистской деятельности (финансировании терроризма или экстремизма), полученные в порядке, установленном законами или международными договорами Кыргызской Республики;

17) подозрительные операции (сделки).".

II. Внести в Инструкцию по работе с депозитами, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 4/4 от 19 февраля 2003 года, зарегистрированную в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 25 марта 2003 года, регистрационный номер 25-03, следующие изменения и дополнения:

1. В абзаце третьем раздела 1 после слов "масштабам деятельности банка" дополнить словами ", в том числе по операциям (сделкам) с удаленного доступа без непосредственного контакта с клиентом (например, интернет-банкинг),".

2. Раздел 1 между абзацами 5 и 6 дополнить абзацем следующего содержания:

"В целях исключения возможности проведения одним сотрудником банка операций от начала до конца функции сотрудников банка должны быть четко разграничены и отражены в должностных инструкциях сотрудников соответствующих подразделений банка. Сотрудники банка несут персональную ответственность за исполнение своих обязанностей.".

3. В четвертом предложении абзаца седьмого раздела 1 слова "за исключением документа, удостоверяющего" заменить словами "включая копию документа, удостоверяющего".

4. Определение "Выгодоприобретатель" в разделе 2 изложить в следующей редакции:

"Выгодоприобретатель в целях настоящей Инструкции - лицо, обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, либо лицо, в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом.".

5. Раздел 2 в конце дополнить абзацами следующего содержания:

"Сберегательный сертификат - ценная бумага, удостоверяющая факт внесения в банк денежных средств в качестве вклада и право вкладчика получить, по истечении установленного срока, сумму вклада и проценты по нему в любом учреждении данного банка. Держателем сберегательного сертификата может быть только физическое лицо.

Депозитный сертификат - ценная бумага, аналогичная сберегательному сертификату, однако его держателем может быть только юридическое лицо.

В основе отношений между банком-эмитентом депозитного или сберегательного сертификата и его клиентом лежат отношения банковского вклада.".

6. В пункте 3.1 раздела 3 исключить слова "- сберегательный (депозитный) сертификат.".

7. В пункте 3.1 раздела 3 исключить подпункт 3.1.4.

8. В абзаце третьем пункта 4.1 раздела 4 после слов "без идентификации" дополнить словами "контрагентов и/или клиентов и установления выгодоприобретателя".

9. Абзац четвертый пункта 4.1 раздела 4 изложить в следующей редакции:

"Банк должен отказать в открытии банковского счета клиенту или приостановить проведение операций по счету, если:".

10. В абзаце пятом пункта 4.1 раздела 4 после слов "идентификации клиента" дополнить словами "и установления выгодоприобретателя, проведению операций по счету;".

11. Раздел 5 между абзацами 29 и 30, 45 и 46, 65 и 66, 83 и 84 дополнить абзацем следующего содержания:

"- справка органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика;".

12. Раздел 5 в конце дополнить абзацем следующего содержания:

"Банк вправе требовать от клиента дополнительные документы и информацию, необходимые для идентификации и верификации выгодоприобретателя и не открывать счет до представления соответствующих документов.".

13. В пункте 6.1 раздела 6 после слов "имеет ограниченную лицензию)," дополнить словами "а также случаев, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики".

14. Приложение 1 дополнить пунктами 4-1 - 4-3 следующего содержания:

"4-1. Открытие физическим лицом (резидентом, нерезидентом) банковского счета для проведения операций (сделок) с удаленного доступа без непосредственного контакта (например, интернет-банкинг) должно совершаться при обязательном присутствии клиента. При этом ответственный сотрудник банка должен снять копию паспорта клиента, на оборотной стороне которой ответственным сотрудником должны быть проставлены роспись, ФИО, число, месяц и год открытия счета. Указанная запись должна быть также проставлена клиентом. Копия паспорта должна быть подшита в дело клиента. Ответственность сотрудника банка за достоверность копий паспортов клиентов должна быть прописана в должностной инструкции сотрудника. Паспортные данные клиента должны быть зарегистрированы в специальном журнале регистрации (на бумажном либо электронном носителе).

4-2. При установлении отношений с клиентом-юридическим лицом (резидентом, нерезидентом) для проведения операций (сделок) с удаленного доступа без непосредственного контакта с клиентом (например, интернет-банкинг) банк должен запросить у клиента, помимо информации в соответствии с разделами 5 и 6 настоящей Инструкции, также документы, подтверждающие осуществление клиентом экономической деятельности в Кыргызской Республике (договора, контракты, таможенные декларации, налоговые декларации и др.).

4-3. В договоре обслуживания банковского счета для проведения операций (сделок) с удаленного доступа без непосредственного контакта с клиентом (например, интернет-банкинг) банк должен предусмотреть обязательства клиента по соблюдению законодательства по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в частности, предоставление подтверждающих документов по проведенным операциям по запросу банка.".

15. В абзаце втором пункта 12 приложения 1 слово "стремиться" исключить.