Приложение 12
		(к постановлению Кабинета Министров Кыргызской Республики от 14 ноября 2025 года № 739)

ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения надлежащей проверки клиента

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее Положение устанавливает порядок проведения надлежащей проверки клиента в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФПД/ЛПД).

2. В настоящем Положении применяются следующие основные понятия:

1) близкие родственники (родители, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки, в отношении которых публичное должностное лицо несет финансовые затраты в части покрытия расходов на проживание, образование, здравоохранение и другие необходимые расходы);

2) верификация - процедура проверки идентификационных данных клиента и (или) бенефициарного владельца;

3) высокорискованные страны - государства и территории (образования), которые не применяют или применяют в недостаточной степени международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также оффшорные зоны;

4) деловые отношения - отношения между клиентом и финансовым учреждением или клиентом и нефинансовой категорией лиц, возникшие на основе договоренности (устной или письменной) о предоставлении услуг по осуществлению операции (сделки);

5) идентификация - процедура установления идентификационных данных о клиенте и (или) бенефициарном владельце;

6) клиент - физическое или юридическое лицо (организация), иностранный траст или юридическое образование, принятое на обслуживание или находящееся на обслуживании у финансового учреждения или нефинансовой категории лиц, либо с которым финансовое учреждение или нефинансовая категория лиц устанавливает или установила деловые отношения;

7) операции (сделки) - любые операции (сделки) со средствами, совершаемые для установления, изменения или прекращения гражданских прав и обязанностей со средствами;

8) подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под следующие признаки:

- если имеется подозрение или достаточные основания подозревать, что средства являются доходом, полученным преступным путем, в том числе от предикатных преступлений, или связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов;

- если имеется подозрение или достаточные основания подозревать, что средства связаны с финансированием террористов и экстремистов, террористических и экстремистских организаций (групп), террористической и экстремистской деятельности, организованных групп или преступных сообществ и распространением оружия массового уничтожения;

9) подконтрольные лица - финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц, находящиеся под контролем (надзором) соответствующего проверяющего органа;

10) проверяющие органы - государственные органы Кыргызской Республики, осуществляющие проверку деятельности соответствующих подконтрольных лиц по вопросам исполнения законодательства Кыргызской Республики в сфере ПФПД/ЛПД;