ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 1 октября 2026 года № 2026-П-12/48-2-(НПА)

О внесении изменений

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего

контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию

террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»,

Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой

в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые

нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам

противодействия финансированию террористической деятельности и легализации

(отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА)

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) (прилагается).

2. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 30 (тридцати) дней со дня официального опубликования.

Опубликовано на официальном сайте https://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=2145&lang=RUS&material=134268 от 5 октября 2026 года

4. Управлению методологии надзора в течение 3 (трех) рабочих дней со дня официального опубликования настоящего постановления довести его до сведения Объединения юридических лиц «Союз банков Кыргызстана», коммерческих банков, Объединения юридических лиц «Ассоциация микрофинансовых организаций», микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов».

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия настоящего постановления довести его до сведения структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора.

Изменения

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении

Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля

в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической

деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке

проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской

Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты

Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия

финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных

доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА)

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) следующие изменения:

Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденное вышеуказанным постановлением:

- дополнить пунктами 39-5, 39-6, 39-7 следующего содержания:

«39-5. При осуществлении операций по обналичиванию денежных средств и транзитных операций по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей банк с применением риск-ориентированного подхода обязан учитывать следующие признаки повышенного риска:

1. существенная доля оборотов по банковскому счету клиента обналичивается, при этом объем и периодичность операций по обналичиванию денежных средств не соответствуют характеру, масштабу либо виду его экономической деятельности, а также иной доступной банку информации о клиенте;

2. операции по обналичиванию денежных средств осуществляются в короткий срок после их зачисления на банковский счет клиента, в том числе на систематической основе, при отсутствии очевидного экономического смысла либо при несоответствии таких операций характеру, масштабу или виду экономической деятельности клиента;

3. денежные средства поступают от одного или нескольких контрагентов с последующим обналичиванием денежных средств при отсутствии очевидного экономического смысла либо несоответствии таких операций характеру и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента;

4. операции по обналичиванию денежных средств осуществляются регулярно небольшими суммами либо путем совершения нескольких взаимосвязанных операций при отсутствии очевидного экономического смысла;

5. на банковский счет клиента поступают денежные средства от одного или нескольких лиц с их последующим перечислением в течение короткого периода третьим лицам, в том числе в иностранные государства, при отсутствии очевидного экономического смысла либо несоответствии таких операций характеру и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента (транзитные операции);

6. с даты государственной регистрации юридического лица либо индивидуального предпринимателя или открытия банковского счета прошел непродолжительный период, при этом по банковскому счету осуществляются значительные объемы операций, не соответствующие продолжительности, характеру и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента;

7. объем и периодичность денежных средств, поступающих из иностранных государств для обналичивания, не соответствуют заявленной деятельности и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента либо характеру его взаимоотношений с иностранным отправителем;

8. значительные объемы наличных денежных средств вносятся на банковский счет клиента с их последующим перечислением в течение короткого периода третьим лицам, в том числе в иностранные государства, при отсутствии очевидного экономического смысла либо несоответствии таких операций характеру и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента (транзитные операции);

9. корпоративные банковские карты систематически используются преимущественно для получения наличных денежных средств, не соответствующих характеру, масштабу и целям финансово-хозяйственной деятельности клиента.

Количественные значения признаков повышенного риска, в том числе доля операций по обналичиванию денежных средств в общем объеме операций клиента, период между поступлением и последующим обналичиванием или проведением транзитной операции, а также иные количественные показатели определяются банком во внутренних нормативных документах с учетом вида (характера) и масштаба деятельности клиентов, их риск профиля, а также результатов оценки риска ФПД/ЛПД банка, результатов национальной и секторальной оценки рисков.

39-6. При выявлении факторов, имеющих признаки повышенного риска, предусмотренных пунктом 39-5 настоящего Положения, банк обязан провести дополнительные меры проверки операции, включающие:

1. анализ характера взаимоотношений клиента с отправителем/получателем денежных средств, назначения платежа и соответствия его объема финансово-хозяйственной деятельности клиента;

2. установление источника происхождения поступивших денежных средств и получение и анализ документов и сведений, подтверждающих экономическое основание операции;

3. установление цели осуществления операции по обналичиванию денежных средств и ее соответствие характеру и масштабу финансово-хозяйственной деятельности клиента;

4. анализ предшествующего движения денежных средств, включая период между их поступлением на банковский счет и обращением клиента за выдачей наличных денежных средств.

В случае отказа клиента предоставить требуемые документы в установленные сроки банк должен отказать в проведении операции по счету.

В случае если по итогам дополнительной проверки у банка возникнут подозрения, что операции (сделки) связаны с финансированием преступной деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов, банк должен применить следующие меры:

- приостановить подозрительную операцию (сделку) в порядке и на срок, установленные законодательством Кыргызской Республики в сфере ПФПД/ЛПД, и/или

- приостановить или прекратить деловые отношения с клиентом.

39-7. Банк должен обеспечить учет операций по обналичиванию денежных средств и транзитных операций по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых выявлены признаки повышенного риска, предусмотренные пунктом 39-5, и результатов применения мер по снижению выявленных рисков.

Учет должен содержать как минимум информацию о количестве и объеме операций по обналичиванию денежных средств и транзитных операций:

- в отношении которых выявлены признаки повышенного риска;

- которые не были проведены по основаниям, предусмотренным законодательством в сфере ПФПД/ЛПД;

- которые признаны подозрительными и по ним направлены сообщения в уполномоченный орган финансовой разведки.

Информация, предусмотренная настоящим пунктом, используется банком для оценки эффективности применяемых мер по управлению и снижению рисков ФПД/ЛПД, связанных с операциями по обналичиванию денежных средств и транзитными операциями, и предоставляется Национальному банку по его запросу.».