Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

15 декабря 2000 года. Регистрационный номер 201

ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8,

17 сентября 2008 года № 35/1, 14 октября 2009 года № 41/3,

25 апреля 2012 года № 18/9, 4 июля 2012 года № 28/9,

16 ноября 2012 года № 43/1, 23 декабря 2013 года № 52/8

29 января 2014 года № 2/15, 27 ноября 2014 года № 53/8)

Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой уполномоченными банками, их обменными пунктами, и обменными бюро на территории Кыргызской Республики в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об операциях в иностранной валюте" и другими нормативными актами Кыргызской Республики.

Настоящее Положение распространяется на Государственный банк развития Кыргызской Республики с учетом особенностей, предусмотренных Законом "О Государственном банке развития Кыргызской Республики".

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 ноября 2012 года № 43/1)

1.    Общие положения

1.1. Юридическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, имеет право покупать и продавать за счет собственных средств (в пределах заявленных оборотных средств) от своего имени только наличную иностранную валюту и только за наличную национальную валюту Кыргызской Республики (сом) без ограничений.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

1.2. Продажа, покупка наличной и безналичной иностранной валюты по безналичному расчету, оплата дорожных чеков и платежи в иностранной валюте производятся только уполномоченными банками, имеющими соответствующую лицензию Национального банка КР.

1.3. В настоящем положении используются следующие термины:

"Уполномоченный банк" - это банк, получивший лицензию Национального банка на право проведения операций в иностранной валюте.

"Обменный пункт" - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых уполномоченными банками, специализированными финансово-кредитными учреждениями и кредитными союзами в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.

"Обменное бюро" - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.

"Резиденты" - это:

1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами, после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы;

2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской Республики, находящиеся за границей;

4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей.

"Нерезиденты" - это лица, не являющиеся резидентами.

Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц), подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". (далее-Закон «О ПФТ/ОД)

Пороговая сумма - установленное Законом "О ПФТ/ОД" сумма операции в размере 1000 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), при превышении которой данная операция (сделка) подлежит внутреннему контролю в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД" и настоящим Положением.

Регистрационная сумма-значение в размере 50 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)) (для обменных бюро)

Микрофинансовая компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в форме акционерного общества, получившее лицензию Национального банка и осуществляющее микрокредитование юридических и физических лиц и другие виды операций, в том числе привлечение срочных вкладов от физических и юридических лиц, предусмотренные настоящим Законом.

Микрокредитная компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в любой организационно-правовой форме коммерческой организации, получившее свидетельство Национального банка и осуществляющее микрокредитование физических и юридических лиц и другие виды операций, предусмотренные настоящим Законом.

Кредитный союз - это финансово-кредитная организация, создаваемая в форме кооператива в целях оказания помощи своим участникам (членам) путем слияния личных сбережений участников кредитного союза и их использования для взаимного кредитования, а также оказания других финансовых услуг, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 17 сентября 2008 года № 35/1, 14 октября 2009 года № 41/3,23 декабря 2013 года № 52/8 29 января 2014 года № 2/15)

2.    Права и обязанности уполномоченных банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов

(Наименование раздела в редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

2.1. Уполномоченные банки, обменные бюро, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

2.2. Физическое или юридическое лицо вправе прекратить деятельность по обмену валют до окончания срока действия лицензии. При этом физическому либо юридическому лицу необходимо представить в течение 3-х рабочих дней в Национальный банк письмо с указанием причин прекращения деятельности обменного бюро, оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро.

2.3. Юридические лица, заключившие договор с Национальным банком о сборе, обобщении и представлении информации (отчетности) по обменным бюро (далее - уполномоченные юридические лица), наделяются правами и обязанностями уполномоченных банков в части, касающейся сбора и предоставления информации (отчетности) по деятельности обслуживаемых обменных бюро.

Договор с юридическим лицом заключается Национальным банком в случае наличия необходимых технических средств (компьютера, модема, телефона) и условий для сбора, обобщения и представления информации (отчетности) в порядке, установленном настоящим положением.

2.4. Уполномоченный банк:

1) не вправе отказать в заключении договора с обменными бюро на предоставление отчетности в Национальный банк, если у банка есть такая возможность;

2) обязан своевременно и достоверно представлять в Национальный банк все необходимые отчеты и требуемую информацию;

3) обязан своевременно доводить до сведения обменного пункта нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой;

4) обязан своевременно доводить до сведения обслуживаемого обменного бюро нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой, обеспечить обслуживаемое обменное бюро необходимыми образцами бланков отчетностей;

5) обязан сообщать в Национальный банк сведения о нарушениях законодательства и нормативных документов Национального банка со стороны обменных бюро не позднее 3-х рабочих дней с момента их обнаружения с отражением этого права в договоре с обменным бюро;

6) организовать обучение кассиров (работников) обменного пункта, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства)(*).

7) обязан, если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, а также в случаях, когда операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, фиксировать в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте и представлять её в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. 

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью уполномоченного банка (приложение 1а). Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

2.5. Уполномоченные банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы, обменные бюро обязаны:

1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики;

2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

3) соблюдать условия и порядок функционирования обменных бюро;

4) соблюдать порядок совершения кассовых операций;

5) беспрепятственно допускать сотрудников Национального банка к кассе и в другие помещения обменного бюро (обменного пункта) в целях проверки его деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки;

6) ознакомить работников обменного бюро с правилами работы с материальными ценностями, порядком проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

7) использовать прошедшую в установленном порядке регистрацию в налоговых органах контрольно-кассовую машину или компьютер, оснащенный фискальной картой;

8) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют;

9) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение;

10) иметь рекламную вывеску, распорядок работы, а также информационный стенд установленных курсов покупки и продажи валют, и сведения для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро;

11) иметь печать (штамп) с обязательным указанием наименования, адреса, идентификационного налогового номера (ИНН), в соответствии с требованиями законодательства;

12) иметь книжки справок-сертификатов;

13) по требованию потребителя информировать о наименовании владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, Ф.И.О. работника обменного бюро, оказавшего услугу по обмену валют;

14) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро (обменного пункта);

15) организовать обучение работников обменного бюро, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства);

16) заключить договор на предоставление ежедневной отчетности с уполномоченным банком, уполномоченным юридическим лицом, или непосредственно с Национальным банком не позднее 10 рабочих дней с момента получения лицензии и хранить оригинал договора в обменном бюро или иметь соответствующее техническое оснащение для самостоятельного представления отчетности в Национальный банк ;

17) своевременно и достоверно представлять в уполномоченный банк, уполномоченному юридическому лицу или непосредственно в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям, согласно форме отчетности (приложение 1);

18) в случае непредставления отчетности уведомлять уполномоченный банк, уполномоченное юридическое лицо или Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно не позднее следующего рабочего дня;

19) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую Национальным банком в письменной форме;

20) иметь в обменном бюро лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и оригинал письма о регистрации обменного бюро;

21) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро;

22) иметь вторые экземпляры отчетов обменного бюро, представляемых уполномоченному банку, соответствующему юридическому лицу, или Национального банка, заверенные подписью ответственного работника и печатью (штампом) обменного бюро;

23) при прекращении действия лицензии в течение 3-х рабочих дней сдать оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро;

24) сообщать в Национальный банк об изменениях адреса местонахождения, телефона обменного бюро в срок не позднее 3-х рабочих дней со дня их изменения;

25) прекратить проведение операций с момента истечения срока действия лицензии, а также при изменении адреса - до перерегистрации обменного бюро;

26) назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

27) в ходе осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой также соблюдать требования, установленные в Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденном постановлением Правления Национального банка от 30 июня 2010 года №52/5; 

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

28) обязан, если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, фиксировать в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте и представлять её в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. 

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица (приложение 1а). Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных бюро установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

29) обеспечить обучение сотрудников по вопросам противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

30) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8, 17 сентября 2008 года № 35/1, 14 октября 2009 года № 41/3, 23 декабря 2013 года № 52/8)

2.6. Требования, указанные в пункте 2.5 настоящего Положения, распространяются на дополнительное обменное бюро, открываемое юридическим лицом.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

2.7. Требования, указанные в подпунктах 1-6, 8-14,29, 30 пункта 2.5 настоящего Положения, распространяются на обменные пункты уполномоченных банков.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8, 17 сентября 2008 года № 35/1 29 января 2014 года № 2/15)

3. Порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой

3.1. Уполномоченные банки, обменные бюро, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы проводят операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с соблюдением следующих нормативных правовых актов:

- Закона Кыргызской Республики "Об операциях в иностранной валюте";

- Закона Кыргызской Республики "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением";

- Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

- Положения о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением, утвержденного постановлением Законодательного собрания Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 25 июня 2004 года № 1689-II;";

- Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты, утвержденной постановлением Правления Национального банка КР от 20 марта 2001 года № 6/9, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 9 апреля 2001 года, регистрационный номер 59;

- настоящего Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8, 14 октября 2009 года № 41/3, 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.2. Обменные бюро проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро.

Уполномоченные банки, микрофинансовые и микрокредитные компании, кредитные союзы устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.3. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в уполномоченном банке или обменном бюро, микрофинансовой компании, микрокредитной компании, кредитном союзе.

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют на основании принципов публичного договора. Отказ в покупке или продаже иностранной валюты при наличии возможности проведения обменных операций не допускается.

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде запрещается.

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.4. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты уполномоченные банки и их обменные пункты, обменные бюро не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства.

3.5. Уполномоченные банки вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с не вызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения:

- изменение первоначальной окраски, или залитые красящими веществами;

- явный печатный брак;

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);

- обожженные или прожженные участки.

3.6. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с указанными в пункте 3.5 настоящего Положения и иными повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты только уполномоченным банком для обмена (экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке).

Прием иностранной валюты производится работником уполномоченного банка только на основании заявления клиента (приложение 2) в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных к обмену банкнот. При приеме иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Уполномоченные банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками-корреспондентами (иностранными банками) в обмене поврежденных (ветхих) банкнот. В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты, уполномоченные банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы.

После получения уполномоченным банком от банка-корреспондента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма по желанию клиента может быть выплачена в иностранной валюте, либо в национальной валюте, или зачислена на текущий счет клиента в иностранной валюте, либо в национальной валюте в соответствии с действующим законодательством.

3.7. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро или обменного пункта проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры.

3.8. Юридические лица, имеющие лицензию Национального банка в пределах заявленной суммы оборотных средств вправе покупать наличную иностранную валюту для деятельности обменного бюро в любом уполномоченном банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме с обязательным указанием номера и даты выдачи лицензии.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.9. Проводимые в обменных бюро (обменных пунктах) операции покупки и продажи наличной иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро (обменного пункта), который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица (приложение 3).

Уполномоченные банки вправе вести реестр купленной и проданной валюты в обменном пункте в соответствии с формой приложения За.

В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро или обменного пункта подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.10. Уполномоченные банки и их обменные пункты, обменные бюро при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции, а также по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (приложение 4).

Обменное бюро при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязано выдавать кассовый чек.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в уполномоченном банке (обменном пункте) или обменном бюро.

Плата за выдачу справки-сертификата не взимается.

Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.

Бланки справки-сертификата должны быть отпечатаны типографским способом в виде книжки с указанием серии и номеров бланка. При этом первый и второй экземпляр справки-сертификата должны иметь идентичные серию и номер, и приспособлены к заполнению через копировальную бумагу.

3.11. Обменные операции с наличной иностранной валютой осуществляются с определением резидентства клиента по предъявлении документа, удостоверяющего личность (паспорт, военный билет, водительское удостоверение).

При совершении обменных операций с нерезидентами Кыргызской Республики в соответствующей графе журнала регистрации операций делается запись, а общий объем совершенных операций с нерезидентами за операционный день отражается в ежедневном отчете обменного бюро.

3.12. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) уполномоченного банка (обменного пункта), обменного бюро. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) уполномоченного банка, обменного пункта или обменного бюро, справка-сертификат является недействительной.

Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся уполномоченными банками и обменными бюро в течение 1 года со дня оформления в них последней записи.

3.13. Уполномоченные банки, юридические лица обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи, или уничтожения уполномоченный банк, юридическое лицо обязаны составить соответствующий акт.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

3.14. Руководитель (ответственный работник) обменного бюро обязан проинструктировать работников о порядке совершения обменных операций с валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в уполномоченный банк или Национальный банк, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет владелец лицензии.

3.15. Работникам (кассирам) обменного бюро запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством.

3.16. В случае обнаружения сомнительных (фальшивых) банкнот, кассиры обязаны действовать в соответствии с требованиями Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 14 октября 2009 года № 41/3)

4. Порядок ведения кассовых операций обменными бюро и обменными пунктами

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное бюро и проводит операции в соответствии с Положением о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 14 октября 2009 года № 41/3 29 января 2014 года № 2/15)

4.1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируется в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8, 14 октября 2009 года № 41/3)

4.2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

4.3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

4.4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по продаже наличной иностранной валюты фиксируется в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8, 14 октября 2009 года № 41/3)

4.5. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

4.6. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

4.7. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии проверить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту.

4.8. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении неплатежных денег, кассир возвращает сумму наличности и предлагает клиенту дополнить недостающую сумму.

4.9. При внесении клиентом недостающей суммы, кассир в присутствии клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным ее пересчетом.

4.10. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен от другой наличности и посторонних предметов.

4.11. Клиент, при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расчетов.

4.12. В случае выявления неправильных расчетов, клиент передает полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир, в случае выявления ошибки при произведении расчетов, обязан восполнить недостающую сумму, и повторить полистный пересчет в присутствии клиента.

4.13. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с использованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета не должно быть посторонних предметов кроме машинки для пересчета банкнот и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 14 октября 2009 года № 41/3)

4.14. Операции обменных бюро по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной валюты в уполномоченном банке, отражаются в порядке совершения операций в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход.

4.15. Юридические лица не имеют права проводить иные операции, не оговоренные настоящим Положением, через кассу обменного бюро.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

4.16. Все наличные деньги обменного бюро и обменных пунктов должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях - в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью.

Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам, либо изготавливать неучтенные дубликаты.

Обменные пункты и обменные бюро могут сдавать денежную наличность на хранение в банки.

4.17. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро или обменному пункту, а также личных денежных средств работников (кассиров), запрещается.

4.18. Помещение кассы должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операции - заперты с внутренней стороны. Доступ в помещение кассы лицам, не имеющим отношения к ее работе, запрещается.

4.19. Кассир, в соответствии с договором о материальной ответственности, несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный уполномоченному банку или обменному бюро, как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям.

4.20. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу руководитель уполномоченного банка, юридического лица обязан под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

4.21. В обменных бюро, имеющих одного кассира, в случае необходимости временной его замены, исполнение обязанностей кассира возлагается на другого работника по письменному приказу руководителя (решению, постановлению). С этим работником заключается договор, предусмотренный пунктом 4.20 настоящего Положения.

5. Отчетность по операциям, проводимым в обменных бюро и пунктах

5.1. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты:

- обменные пункты уполномоченных банков - в соответствии с внутренними правилами оформления бухгалтерской отчетности;

- обменные бюро юридических лиц - в соответствии с приложениями к настоящему Положению.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

5.2. Ежедневно обменные бюро представляют сведения об объемах покупки и продажи наличной иностранной валюты в уполномоченный банк, либо уполномоченному юридическому лицу, с которым заключен договор о предоставлении ежедневной отчетности. В свою очередь, уполномоченный банк или уполномоченное юридическое лицо обязано обрабатывать и представлять в Национальный банк КР по форме отчетности (приложение 5) не позднее 11.00 часов следующего за отчетным рабочего дня (модемной связью, или через курьера).

Обменное бюро, имеющее модемную связь, вправе представлять отчетность в электронном виде непосредственно в Национальный банк, заключив с ним договор на представление ежедневной отчетности. При этом распечатка данного отчета заверяется подписью ответственного работника и скрепляются штампом обменного бюро, подшивается в хронологическом порядке и хранится в обменном бюро.

5.3. Ежедневные отчеты составляются обменными бюро в двух экземплярах. Ежедневные отчеты заверяются подписью ответственного работника и скрепляются штампом обменного бюро. Первый экземпляр направляется в уполномоченный банк, либо в уполномоченное юридическое лицо, второй подшивается в хронологическом порядке и хранится в обменном бюро.

5.4. Ежемесячно уполномоченный банк (уполномоченное юридическое лицо) не позднее 5 числа месяца представляет сведения по обменным бюро по форме приложения 6 к настоящему Положению.

5.5. В случае непредставления обменным бюро отчетности, руководитель обменного бюро письменно уведомляет уполномоченный банк, либо уполномоченное юридическое лицо или непосредственно Национальный банк о причинах непредставления отчетности в срок не позднее следующего за непредставлением отчетности рабочего дня.

5.6. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации обменного бюро в виде следующих операций:

- покупка обменным бюро одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этим обменным бюро;

- продажа обменным бюро другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валюты этим обменным бюро.

6. Операции по оплате дорожных чеков в иностранной валюте

6.1. Оплата дорожных чеков иностранных банков производится уполномоченными банками в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковском соглашении, при наличии у них контрольных материалов (образцов указанных платежных документов, правил их оплаты и образцов подписей уполномоченных лиц).

Уполномоченные банки получают от иностранных банков информацию обо всех изменениях, происшедших в форме, реквизитах дорожных чеков и порядке их оплаты. Эта информация хранится в досье уполномоченного банка вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате).

7. Надзор за деятельностью обменных бюро и обменных пунктов

(Раздел в редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

7.1. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью обменных пунктов уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям законодательных и нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

7.2. Национальный банк не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты в обменных пунктах уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро.

7.3. Национальный банк имеет право проверять деятельность обменных пунктов уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, обменных бюро без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки.

7.4. Обменные пункты уполномоченных банков микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, и обменные бюро, при проведении проверок их деятельности со стороны Национального банка, обязаны предоставить отдельное помещение в обменном пункте или обменном бюро группе проверяющих Национального банка КР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих Национального банка, обеспечить безопасность хранения документов обменного пункта уполномоченного банка, микрофинансовой организации, кредитного союза или обменного бюро и группы проверяющих Национального банка КР, а также предоставить группе проверяющих Национального банка КР оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки.

7.5. Национальный банк имеет право применять предупредительные меры и санкции в отношении уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов и обменных бюро в случаях, предусмотренных законодательством.

7.6. В случае предоставления недостоверной информации по проведенным обменным операциям с наличной иностранной валютой, выявления нарушений порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, а также иных требований нормативных документов, регламентирующих деятельность уполномоченных банков, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов и обменных бюро/пунктов, Национальный банк имеет право:

- направить предупреждение или предписание об устранении выявленных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения;

- принять меры к наложению штрафных санкций в соответствии с действующим законодательством;

- приостановить действие лицензии сроком до 7 рабочих дней;

- отозвать лицензию.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 ноября 2014 года № 53/8)

Примечание: (*)Обучение проводится Национальным банком КР или учебным заведением, уполномоченным Национальным банком КР на соответствующее обучение

ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ, составляемый обменным бюро

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

Наименование юридического лица

___________________________________________________________________

Регистрационный номер обменного бюро _____________________________

Ежедневный отчет о произведенных обменных операциях за "____"___________ 200__ г.

Примечания:

(*) - заполняется с пояснением статей прихода и расхода;

(**) - указать другие виды валют, с которыми производятся обменные операции.

Подпись ответственного работника обменного бюро

Подпись руководителя обменного бюро

Печать (штамп) обменного бюро

Кардарлар менен жургузулгон операциялар жонундо маалыматты каттоо ЖУРНАЛЫ ЖУРНАЛ регистрации информации об операциях с клиентами

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 14 октября 2009 года № 41/3)

Алмашуу бюросунун жооптуу кызматкеринин колтамгасы/

Подпись ответственного работника обменного бюро __________________

Алмашуу бюросунун жетекчисинин колтамгасы/

Подпись руководителя обменного бюро __________________

Эскертуу/Примечание:

1 – операциянын туру: четолко валютасын сатып алуу же сатуу/вид операции: покупка или продажа иностранной валюты.

ЗАЯВЛЕНИЕ на обмен (экспертизу) поврежденной валюты в банке-корреспонденте (иностранном банке)

____________________________________________________ (наименование банка)

филиал ________________________________________________________________

от ______________________________________________________ (Ф.И.О. клиента)

проживающего ________________________________________ (домашний адрес)

Документ, удостоверяющий личность _______________________________ (номер, серия, дата выдачи, кем выдан)

Прошу Вас принять банкноты ________________________________________________ (наименование иностранной валюты, количество банкнот, их номинал, серия и номер, год выпуска) на общую сумму ________________________________________________

С условиями приема поврежденной (ветхой) валюты для обмена в банке-корреспонденте (иностранном банке) ознакомлен и с уплатой банку комиссионного вознаграждения в размере _______________ согласен.

В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене сданных на обмен (экспертизу) банкнот и изъятия их из обращения, никаких претензий к ______________________________________________ не имею. (наименование банка)

ЖУРНАЛ регистрации операций "____"___________ 200__ г.

(В редакции постановления Правления Национального банка КР от 23 декабря 2013 года № 52/8)

Подпись ответственного работника обменного бюро

Подпись руководителя обменного бюро

Примечания:

1. В строке "Итого куплено/продано валюты" указывается общая сумма купленной и проданной валюты по каждому виду валют раздельно.

2. В строке "Итого куплено/продано валюты" в графе 3 и 8 "Курс обмена" указывается средневзвешенный курс по всей купленной или проданной валюте. Средневзвешенный курс рассчитывается как отношение общей суммы к выдаче (графа 4 и 9) к общей сумме купленной/проданной иностранной валюты по каждому виду валют раздельно.

3. При проведении операции с нерезидентами в графе 5 и 10 делается запись "Н", а общий объем совершенных операций с нерезидентами за операционный день отражается в ежедневном отчете обменного бюро.

4. Юридические лица не имеют права проводить операции, не связанные с проведением обменных операций с наличной иностранной валютой, через кассу обменного бюро.

Уполномоченный банк

Обменный пункт № _____

РЕЕСТР купленной и проданной наличной иностранной валюты за "___"_________ 2000 год

Подпись кассира обменного пункта

(место для штампа с указанием наименования, адреса, ИНН)

СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ серия АА № 000000 "___"_____________ 200__ г.

Выдана ___________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

Предъявлен ________________________ (наименование документа) серия ________ № _____________

Резидент - _____________________ Нерезидент - ____________________ (нужное отметить Х в отведенном месте)

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ:

Наименование валюты ______________________________________________

Сумма цифрами ____________________________________________________

Сумма прописью ___________________________________________________

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА:

Наименование валюты ______________________________________________

Сумма цифрами ____________________________________________________

Сумма прописью ___________________________________________________

Курс обмена ______________________________________________________

Подпись работника банка, обменного бюро ______ (подпись) ________ (фамилия, имя, отчество)

Без подписи и печати недействительна.

Без права передачи третьему лицу.

Подделка преследуется по закону.

Исправления не допускаются.

МП

Копия СПРАВКИ-СЕРТИФИКАТА серия АА № 000000 "____"____________ 200__ г.

Выдана _______________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

Предъявлен ________________________ (наименование документа) серия ________ № _____________

Резидент - _____________________ Нерезидент - ____________________ (нужное отметить Х в отведенном месте)

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ:

Наименование валюты ______________________________________________

Сумма цифрами ____________________________________________________

Сумма прописью ___________________________________________________

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА:

Наименование валюты ______________________________________________

Сумма цифрами ____________________________________________________

Сумма прописью ___________________________________________________

Курс обмена ______________________________________________________

Подпись работника банка, обменного бюро ________ (подпись) ________________ (фамилия, имя, отчество)

Без подписи и печати недействительна.

Без права передачи третьему лицу.

Подделка преследуется по закону.

Исправления не допускаются.

МП

Составляется уполномоченным банком или уполномоченным юридическим лицом на основании ежедневных отчетов, представляемых обменными бюро

СВОДНЫЙ ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ по операциям с наличной иностранной валютой обменных бюро ____________________________________ (наименование уполномоченного банка) за "___"_________ 200__ г.

Примечание: вышеуказанная форма заполняется в разрезе по каждому обменному бюро с подведением общих итогов по обменным бюро, обслуживающимся в уполномоченном банке.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 июня 2007 года № 30/8,

25 апреля 2012 года № 18/9, 23 декабря 2013 года № 52/8)

Сведения по нижеуказанной форме представляются в Управление внешнего надзора Национального банка КР в электронном виде (формат Excell) с последующим письменным подтверждением сведений.

Форма 1: Сведения по обменным бюро, заключившим договор на обслуживание. Форма представления ежемесячная, срок - не позднее 5-го числа каждого месяца.

Форма 2: Сведения по обменным бюро, расторгнувшим договор на обслуживание. Срок представления в течение 3-х дней со дня расторжения договора, ежемесячные сводные сведения - не позднее 5 числа каждого месяца.

Форма 3: Сведения по обменным бюро, не представляющим или несвоевременно представляющим ежедневную отчетность. Форма представления ежемесячная не позднее 5 числа каждого месяца.